2026년 ETF 수익률 비교 – QQQ, VOO, SCHD 실제 성과와 포트폴리오 전략 총정리

ETF 수익률 비교 및 실전 수치 분석 (2026년 기준)

ETF 투자를 고려하는 많은 개인 투자자들이 가장 궁금해하는 질문은 단 하나입니다.

“수익률이 가장 좋은 ETF는 무엇인가요?”

하지만 정답은 없습니다.
ETF는 각기 다른 지수, 산업, 자산군을 추종하며 목표, 리스크, 수익 구조가 다르기 때문입니다.

이 글에서는 2026년 현재 가장 많이 투자되는 ETF들을 중심으로, 최근 1년·3년·5년 기준 수익률 비교, 그리고 실전 수치 기반 포트폴리오 전략까지 안내드립니다.

 

 

 

 

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✅ ETF 수익률 비교 기준

기준 구분	설명
1년 수익률	최근 시장 상황 반영 (2025~2026년)
3년 수익률	중기적 성장성 판단
5년 수익률	장기 보유 시 복리 효과 확인 가능

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✅ 2026년 기준 주요 ETF 수익률 비교

ETF	유형	1년	3년	5년
VOO	S&P500	+17.2%	+30.5%	+78.1%
QQQ	나스닥100	+24.8%	+38.6%	+102.3%
SCHD	고배당 성장주	+8.1%	+27.9%	+64.2%
VTI	미국 전체 시장	+15.6%	+32.1%	+75.4%
JEPI	월배당, 커버드콜	+6.7%	+18.3%	N/A
BND	미국 채권 ETF	+2.4%	-1.5%	+4.2%
GLD	금 ETF	+4.3%	+13.7%	+28.9%
SOXL	반도체 3배	+98.2%	-23.5%	+152.6%
ARKK	혁신 성장 ETF	-7.2%	-41.6%	-18.4%

※ 수익률은 2026년 1월 기준 최근 1·3·5년 복리 기준 예상치이며, 실제 시장 상황에 따라 변동 가능

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✅ 수익률에 따른 ETF 특성 요약

유형	수익률 성향	투자자 성향
QQQ, SOXL, ARKK	고수익, 고위험	성장형, 단기 고수익 추구
VOO, VTI, SCHD	중수익, 안정	장기 투자, 분산 투자
JEPI, BND, GLD	저위험, 낮은 수익	배당 중심, 리스크 회피형

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✅ 실전 포트폴리오 수익률 예시

📊 예시 1: 30대 투자자 – 성장 중심 포트폴리오

자산 비중	최근 3년 수익률	가중 평균
QQQ	40%	+38.6%
VTI	30%	+32.1%
GLD	15%	+13.7%
BND	15%	-1.5%
👉 총 예상 평균 수익률 (3년): +28.6%

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📊 예시 2: 50대 투자자 – 안정 중심 배당형 포트폴리오

자산 비중	최근 3년 수익률	가중 평균
SCHD	40%	+27.9%
JEPI	30%	+18.3%
BND	20%	-1.5%
GLD	10%	+13.7%
👉 총 예상 평균 수익률 (3년): +20.0%

💡 수익률보다 변동성, 배당금, 목적별 분산 효과가 더 중요할 수 있습니다.

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✅ 수익률 외 고려해야 할 요소

• 변동성 (Volatility)
  고수익 ETF는 대부분 고변동성.
  예: SOXL, ARKK → 큰 수익도 가능하지만 손실 위험도 큼
• 배당 수익률
  SCHD, JEPI → 연 4~7% 수준의 배당 지급
• 세금과 거래 수수료
  해외 ETF → 매매차익 22% 과세,
  국내 ETF → 매매차익 비과세 (배당은 과세)

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✅ 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. ETF 수익률만 보고 고르면 안 되나요?

👉 안 됩니다.
수익률은 과거의 결과일 뿐, 미래 수익을 보장하지 않습니다.
투자 목적, 투자 기간, 리스크 허용 수준 등을 고려해야 합니다.

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Q2. 고수익 ETF에 몰빵하면 안 되나요?

👉 고수익 = 고위험입니다.
특히 **레버리지 ETF나 혁신형 ETF(ARKK 등)**는 손실 가능성도 높습니다.
포트폴리오의 일부로만 편입하는 것이 바람직합니다.

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Q3. 수익률이 낮은 채권 ETF를 왜 넣나요?

👉 채권은 주식의 하락장을 방어하는 역할을 합니다.
포트폴리오 안정성과 리스크 헷지(hedge) 수단으로 매우 중요합니다.

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✅ 마무리: 수익률만 보지 말고, 포트폴리오를 설계하세요

ETF는 단일 종목보다 낮은 리스크로 시장 전체에 투자할 수 있는 매력적인 상품입니다.
하지만 단일 ETF의 수익률만 보고 투자하는 것은 위험할 수 있습니다.

👉 목표, 기간, 리스크 성향에 맞춰 포트폴리오를 구성하고, 수익률은 참고 자료로만 활용하세요.
그게 바로 장기 투자에서 성공하는 방법입니다.

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